銀監(jiān)會最高檢等四部門聯(lián)合發(fā)文 提升涉案資金查詢凍結(jié)效率

　　記者8日從銀監(jiān)會獲悉，銀監(jiān)會、最高人民檢察院、公安部、國家安全部聯(lián)合發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》，提出廣泛運用現(xiàn)代信息技術(shù)，利用跨地區(qū)協(xié)作查詢、大規(guī)模集中查詢、銀行內(nèi)部協(xié)作查詢等新方式，全面提升涉案資金查控效率。

　　據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)負責(zé)人介紹，《規(guī)定》就是為優(yōu)化銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作機制，維護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，保障刑事偵查工作順利開展。

　　近年來，電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙、盜刷銀行卡等犯罪頻繁出現(xiàn)。如果犯罪分子使用異地電話卡、銀行賬戶作案，受害人報案后，警方難以及時凍結(jié)犯罪分子賬戶。因為根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)定，凍結(jié)異地銀行賬戶需要本地公安民警持凍結(jié)函、介紹信到異地，與異地公安民警一起進行凍結(jié)，完成程序最少要1天。這不僅給犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款留出了足夠時間，而且也增加了辦案成本。

　　按照《規(guī)定》，對人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的，有條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)可以通過內(nèi)部協(xié)作程序，向有權(quán)限查詢的上級機構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機構(gòu)提出協(xié)查請求，并通過內(nèi)部程序反饋查詢。《規(guī)定》同時要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)在接到協(xié)助查詢、凍結(jié)財產(chǎn)法律文書后，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁向被查詢、凍結(jié)的單位、個人或者第三方通風(fēng)報信，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。這將有利于縮短凍結(jié)流程，增強對受害人的保護。

　　為維護存款人合法權(quán)益，《規(guī)定》制定了明確流程，銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助查詢的信息僅限于涉案財產(chǎn)信息，不得違反法定程序和超范圍查詢、凍結(jié)財產(chǎn)和賬戶。

　　《規(guī)定》已自2015年1月1日起施行。